富爸爸财商教育学习交流平台【财商学堂】 定投基金攻略 基金上折是好还是坏事?基金上折是亏还是赚?

基金上折是好还是坏事?基金上折是亏还是赚?

基金上折是好还是坏事?基金上折是亏还是赚?

一、分级基金上折

在定投基金时,基金的上折和下折,其实都属于基金产品的一种不定期折算行为,通常基金下折的时候,就是预兆着熊市;而基金一旦上折,则说明牛市就要来临。但不管折算方法如何,分级B基金都会出现非常大的波动行情,而上折就是说有可能出现基金净值翻倍的情况。

如果接二连三的出现上折,那么就说明了该基金行情出现好转,一般来说触发上折行情的条件都是母基金的单位净值,在牛市行情中,若母基金净值持续增长,则B份额净值也将同步上升,资产规模也会越来越大,杠杆变得越来越小,也就为分级B基金提供了一种享受牛市收益,但也可以退出市场的渠道。

二、分级基金上折会亏钱吗?

基金的上折并不是说会百分百带来收益,根据情况的不同,也很有可能带来亏损。

举个例子:母基金的净值为1.615元,而分级B的份额为2.2105元,当前市值为2.484元;分级A的份额为1.0592元,市值0.914元。

假设自己以2.484的收盘价格买入1万份的分级B,在收盘后,自己的持仓市值为22105元,上折后就变成了1万份分级B和12105份母基金,进行拆分后,则持有16052份分级B和6052份分级A基金。

也就是说,如果我们按照最后一周收盘市价来计算浮动盈亏的话,则就等于16502×1+6502×0.914=22033.5元,亏损情况则为24840-22033.5元=2806.5元。所以这样看来,分级基金在上折之后仍然会给我们带来风险,造成投资亏损。

三、基金上折是好还是坏事?

所谓上折,是基金不定期折算方式之一,本质相当于在母zhi基金实现较大涨幅时,对B份额进行收益分配。现行政策是母基净值在达到1.5或者2元的时候进行上折,及净值重新回到1元,份额增多。在牛市时,母基金净值和杠杆份额的净值均实现大幅上涨,使得B份额的杠杆越来越小,甚至出现“杠杆失灵”的现象。通过向上折算,母基金与A、B份额的净值相等,B份额恢复交易功能,同时也为B份额提供有效的退出机制,从目前已经上折的基金来看,上折后分级基金杠杆份额恢复高杠杆,在二级市场价格出现溢价,带动整体溢价,从而产生套利机会。基金上折是好还是坏事?基金上折是亏还是赚?

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